國泰金控發表「DOCAI專案」落地實戰：破解金融業AI轉型冰山，TPM助攻作業效率最高躍升67%
國泰金控發表「DOCAI專案」落地實戰：破解金融業AI轉型冰山，TPM助攻作業效率最高躍升67%
2026年5月21日，國泰金控數位架構發展部邱芝寗（Jenny Ciou）襄理於中央大學發表演講，深入剖析金融保險業導入人工智慧的真實挑戰與實戰經驗。透過國泰人壽的「DOCAI專案」落地分享，揭示了大型金融機構如何在上千名行政人員與每年數百萬的核保理賠文件作業量中，利用AI技術重塑核心業務流程，並大幅減輕一線人員的作業負擔，樹立了「風險可控下的創新」新典範。
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邱芝寗演講者。/ 攝影者：賴宥縈助教
AI重塑業務流程：取代低價值重複工作，釋放人力價值
國泰人壽每日需處理包含理賠、審查、保單行政等跨部門的海量文件，其中光是醫療單據每年就超過百萬張。在導入AI前，這些文件高度仰賴人工閱讀、輸入、翻譯與判讀。
透過DOCAI專案導入OCR（光學字元辨識）與AI分析技術，成果斐然：
• 交易單據輸入： 減少 67% 的人工作業時間，有效提升整體處理效率。
• 專業文件判讀： 針對病歷等高度專業文件，作業效率提升 55%，加速文件理解與資訊摘錄流程。
邱芝寗於演講中特別強調：「不是AI取代人，而是AI先做『低價值、高重複性的工作』。」例如：優化理賠病歷翻譯流程後，人員無須再於影像檔與翻譯軟體間反覆切換，AI能預先在同一畫面上呈現原文與準確翻譯，讓前線人力得以回歸至更高附加價值的服務與智能決策上。
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邱芝寗演講者。/ 攝影者：賴宥縈助教
揭開AI冰山底層：法規、個資與資源的重重考驗
外界看AI往往只見水面上的LLM（大型語言模型）或OCR技術，但真正決定AI專案能否在金融業落地的關鍵，是深藏於水面下的「法規、個資、IT架構與模型治理」等冰山底層。
在專案推動的一年半內，團隊面臨了諸多挑戰。由於金融業涉及姓名、病歷等「特種個資」，不僅難以確保雲端模型能百分之百完美遮蔽個資（例如：可能從罕見疾病反推出客戶身分），更需面臨嚴格的法規檢視。為此，國泰金控國泰人壽主動向保險局說明AI應用細節以取得同意，並投資高昂的GPU運算資源建立「企業內部模型」，確保客戶資料絕對不外洩，在符合法規與資安的前提下開創AI應用新模式。
TPM成為轉型關鍵：AI專案的成功，本質上是「人的轉型」
這項跨越4大核心部門、啟動11項子專案的大型轉型計畫，30%靠的是AI模型，而70%則是組織協調。邱芝寗指出，推動AI落地最需要的往往不是工程師，而是居中協調的「技術專案經理（TPM）」。
TPM必須精準拆解第一線使用者的業務需求，與AI訓練團隊及IT開發團隊溝通系統串接與資源分配，並主動排解法務與資安的風險疑慮。講者也藉此勉勵學子，即使沒有資訊工程背景，只要具備問題拆解、跨部門溝通、同理心與商業敏銳度，同樣能勝任TPM。未來的職場最渴求的人才，不一定是技術最強的人，而是懂得將「人、業務流程與商業價值」串聯起來的跨界橋樑。
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邱芝寗演講者。/ 攝影者：賴宥縈助教
展望未來：從文件數位化邁向智慧營運夥伴
DOCAI專案的成功，不僅協助國泰人壽建立了一套可複製的AI標準化流程與治理框架，更打破了部門壁壘。展望未來，國泰金控國泰人壽的在壽險業的AI應用藍圖將從目前的「文字辨識（OCR）」與「語意理解」，逐步邁入「智能判斷」，最終朝向能夠自主執行任務的「AI Agent」邁進，期許AI能成為員工身邊最可靠的智慧營運夥伴，持續為金融服務創造永續競爭優勢。
邱芝寗演講者。/ 攝影者：賴宥縈助教
2026年5月21日，國泰金控數位架構發展部邱芝寗（Jenny Ciou）襄理於中央大學發表演講，深入剖析金融保險業導入人工智慧的真實挑戰與實戰經驗。透過國泰人壽的「DOCAI專案」落地分享，揭示了大型金融機構如何在上千名行政人員與每年數百萬的核保理賠文件作業量中，利用AI技術重塑核心業務流程，並大幅減輕一線人員的作業負擔，樹立了「風險可控下的創新」新典範。
邱芝寗演講者。/ 攝影者：賴宥縈助教
AI重塑業務流程：取代低價值重複工作，釋放人力價值
國泰人壽每日需處理包含理賠、審查、保單行政等跨部門的海量文件，其中光是醫療單據每年就超過百萬張。在導入AI前，這些文件高度仰賴人工閱讀、輸入、翻譯與判讀。
透過DOCAI專案導入OCR（光學字元辨識）與AI分析技術，成果斐然：
• 交易單據輸入： 減少 67% 的人工作業時間，有效提升整體處理效率。
• 專業文件判讀： 針對病歷等高度專業文件，作業效率提升 55%，加速文件理解與資訊摘錄流程。
邱芝寗於演講中特別強調：「不是AI取代人，而是AI先做『低價值、高重複性的工作』。」例如：優化理賠病歷翻譯流程後，人員無須再於影像檔與翻譯軟體間反覆切換，AI能預先在同一畫面上呈現原文與準確翻譯，讓前線人力得以回歸至更高附加價值的服務與智能決策上。
邱芝寗演講者。/ 攝影者：賴宥縈助教
揭開AI冰山底層：法規、個資與資源的重重考驗
外界看AI往往只見水面上的LLM（大型語言模型）或OCR技術，但真正決定AI專案能否在金融業落地的關鍵，是深藏於水面下的「法規、個資、IT架構與模型治理」等冰山底層。
在專案推動的一年半內，團隊面臨了諸多挑戰。由於金融業涉及姓名、病歷等「特種個資」，不僅難以確保雲端模型能百分之百完美遮蔽個資（例如：可能從罕見疾病反推出客戶身分），更需面臨嚴格的法規檢視。為此，國泰金控國泰人壽主動向保險局說明AI應用細節以取得同意，並投資高昂的GPU運算資源建立「企業內部模型」，確保客戶資料絕對不外洩，在符合法規與資安的前提下開創AI應用新模式。
TPM成為轉型關鍵：AI專案的成功，本質上是「人的轉型」
這項跨越4大核心部門、啟動11項子專案的大型轉型計畫，30%靠的是AI模型，而70%則是組織協調。邱芝寗指出，推動AI落地最需要的往往不是工程師，而是居中協調的「技術專案經理（TPM）」。
TPM必須精準拆解第一線使用者的業務需求，與AI訓練團隊及IT開發團隊溝通系統串接與資源分配，並主動排解法務與資安的風險疑慮。講者也藉此勉勵學子，即使沒有資訊工程背景，只要具備問題拆解、跨部門溝通、同理心與商業敏銳度，同樣能勝任TPM。未來的職場最渴求的人才，不一定是技術最強的人，而是懂得將「人、業務流程與商業價值」串聯起來的跨界橋樑。
邱芝寗演講者。/ 攝影者：賴宥縈助教
展望未來：從文件數位化邁向智慧營運夥伴
DOCAI專案的成功，不僅協助國泰人壽建立了一套可複製的AI標準化流程與治理框架，更打破了部門壁壘。展望未來，國泰金控國泰人壽的在壽險業的AI應用藍圖將從目前的「文字辨識（OCR）」與「語意理解」，逐步邁入「智能判斷」，最終朝向能夠自主執行任務的「AI Agent」邁進，期許AI能成為員工身邊最可靠的智慧營運夥伴，持續為金融服務創造永續競爭優勢。
邱芝寗演講者。/ 攝影者：賴宥縈助教
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